第七章金融知识

　　考试目的

　　本部分的考试目的是测试应考人员对金融的基本概念，金融工具的特征、种类以及几种主要的金融工具，货币体系和货币政策等的了解、熟悉和掌握程度。

　　考试内容

　　第一节金融概述

　　一、金融的概念

　　二、货币

　　三、信用

　　（一）信用的概念

　　（二）信用形式

　　1．商业信用

　　2．银行信用

　　3．国家信用

　　4．消费信用

　　5．民间信用

　　四、金融活动

　　（一）直接融资

　　（二）间接融资

　　五、金融工具

　　（一）金融工具的一般特征

　　（二）金融工具的种类

　　（三）几种主要的金融工具

　　1．本票

　　2．汇票

　　3．支票

　　4．信用卡

　　5．银行券

　　6．大额可转让存单

　　7．债券和股票

　　第二节金融体系

　　一、金融体系概述

　　（一）金融体系的概念

　　（二）我国的金融体系

　　二、中央银行

　　（一）中央银行的性质

　　（二）中央银行的职能

　　1．发行的银行

　　2．银行的银行

　　3．国家的银行

　　三、商业银行

　　（一）商业银行的性质

　　（二）商业银行的职能

　　1．充当信用中介

　　2．变货币收入为货币资本

　　3．充当支付中介

　　4．创造派生存款和信用流通工具

　　（三）商业银行的类型和组织

　　1．商业银行的类型

　　2．商业银行的外部组织形式

　　3．商业银行的内部组织结构

　　四、政策性银行

　　（一）政策性银行的特征

　　（二）政策性银行的种类

　　五、非银行金融机构

　　（一）非银行金融机构与商业银行的区别

　　（二）主要的非银行金融机构

　　（三）我国的非银行金融机构

　　六、银行业监督管理机构

　　第三节货币体系与货币政策

　　一、货币供给层次

　　二、中国的货币体系

　　（一）货币的发行

　　（二）货币的流通

　　（三）货币流通的管理

　　三、通货膨胀与通货紧缩

　　（一）通货膨胀的含义和类型

　　（二）通货膨胀的的调控

　　（三）通货紧缩的含义

　　（四）抑制通货紧缩的对策

　　四、货币政策及货币政策工具

　　（一）货币政策目标

　　1．终极目标

　　2．中间目标

　　（二）货币政策工具

　　1．一般性货币政策工具

　　2．选择性货币政策工具

　　3．补充性货币政策工具

　　第四节金融业务

　　一、商业银行负债业务

　　（一）银行结算帐户的开立和使用

　　1．基本存款账户

　　2．一般存款账户

　　3．专用存款账户

　　4．临时存款账户

　　（二）存款业务

　　1．对公存款业务

　　2．储蓄存款业务

　　（三）利息和利率

　　二、商业银行资产业务

　　（一）贷款的种类

　　（二）贷款的期限

　　（三）贷款程序

　　（四）贷款的审查

　　三、商业银行中间业务

　　（一）结算类中间业务

　　（二）担保型中间业务

　　（三）融资型中间业务

　　1．融资租赁业务

　　2．融资租赁的特征

　　3．融资租赁的形式

　　（四）管理型中间业务

　　（五）衍生金融工具业务

　　（六）其他中间业务

　　四、金融信托投资业务

　　（一）信托的职能

　　（二）信托的性质

　　1．财产所有权的转移性

　　2．财产核算的他主性

　　3．收益分配的实绩性

　　（三）我国信托业务的范围

　　第五节金融市场

　　一、金融市场的含义、要素和分类

　　（一）金融市场的含义

　　（二）金融市场的构成要素

　　1．金融市场交易的主体（即参与者）

　　2．金融市场交易的客体（即货币资金）

　　3．金融市场交易的媒介（即金融工具，亦称为金融性商品）

　　4．金融市场交易的价格（即利息率）

　　5．金融市场交易韵管理、组织形式与交易方式