一、单选题(共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)

1.1879年，英国公布(　　)，使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。

A.《股份有限公司法》B.《投资基金管理办法》C.《投资顾问法》D.《投资公司法》

2.与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是(　　)。

A.所有权关系B.债权债务关系C.信托关系D.合伙投资关系

3.开放式基金的买卖价格以(　　)为基础。

A.市场供求关系B.市场存款利率C. 基金份额净值D.基金份额总额

4.下列各项中，不是基会合同的当事人的是(　　)。

A.基金销售机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人

5.以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为(　　)。

A.指数基金B.基金中的基金C.伞型基金D.信托投资单位

6.根据中国证监会对基金类别的分类标准，(　　)以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A.50%B.60%C.70%D.80%

7.个别证券特有的风险是(　　)。

A.操作风险B.系统性风险C.非系统性风险D.管理运作风险

8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的(　　)。

A.5%B.8%C.10%D.20%

9.封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到 (　　)人以上。

A.100B.200C.500D.1000

10.通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为(　　)。

A.网上发售B.网下发售C.回拨机制D.回购机制

11.根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的(　　)。

A.1%B.2%C.5%D.8%

12.由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于(　　)。

A.可能现金替代

B.禁止现金替代

C.可以现金替代

D.必须现金替代

13.关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是(　　)。

A.注册资本不低于5亿元人民币

B.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全

C.从事证券经营等金融资产管理业务

D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

14.考察基金产品线的内涵角度一般不包括(　　)。

A.产品线的长度B.产品线的宽度C.产品线的深度D.产品线的高度

15.下列不属于基金管理公司内部控制机制的是( 　　)。

A.风险控制制度

B.员工自律

C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导

16.开放式基金托管人全面行使职责的主要阶段是(　　)。

A.签署基金合同阶段B.基金募集阶段C.基金运作阶段D.基金终止阶段

17.增发新股的资金清算属于 (　　)。

A.交易所交易资金清算B.全国银行间债券市场交易资金清算

C.场外资金清算D.场内资金清算

18.托管人内部控制的基础是(　　)。

A.环境控制B.风险评估C.控制活动D.信息沟通

19.基金销售的(　　)反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。

A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性  基金销售人员从业考试 

20.基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的——;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的——，并应当归人基金财产。(　　)

A.10%.25%B.5%，25%C.10%，30%D.5%，30%

答案与解析

一、单选题(共60题，每题0.5分，共 30分。以F备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)

1.【答案】A

【解析】初创阶段的基金多为契约型投资信托，投资对象多为债券。1879年，英国《股份有限公司法》公布，投资基金脱离原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。

2.【答案】C

【解析】基金与股票、债券反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，