二、多选题(共40题40分，每题1分。以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分)

1.(　　)是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。

A.股票

B.债券

C.公司型基金

D.契约型基金

2.证券投资基金在我国的作用主要包括(　　)。

A.为中小投资者拓宽投资渠道

B.提高投资者的投资回报

C.优化金融结构，促进经济增长

D.促进证券市场的稳定和健康发展

3.证券投资基金市场服务机构包括(　　 )。

A.基金销售机构

B.基金投资咨询公司

C.证券交易所

D.基金评级公司

4.依据基金运作方式的不同，可以将基金分为(　　)。

A.封闭式基金

B.契约型基金

C.开放式基金

D.公司型基金

5.基金份额持有人享有的权利包括(　　)。

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.按照规定要求召开基金份额持有人大会

D.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

6.公募基金主要具有的特征有(　　)。

A. 可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不同定

B.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

C.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为日标客户

D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

7.成长型基金的主要投资对象包括(　　 )。基金销售人员从业考试 

A.有较大升值潜力的公司股票

B.新兴行业股票

C.大盘蓝筹股

D.政府债券和公司债

8.1OF与ETF之间的区别体现在(　　)。

A.申购、赎回的标的不同

B.申购、赎回的场所不同

C.基金投资策略不同

D.对申购、赎回限制不同

9.目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括(　　)。

A.1年以内的银行定期存款8.可转换债券

C.期限在1年以内的央行票据

D.剩余期限在397天以内的浮动利率债券

10.基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本中，被称为“草案”的有(　　)。

A.基金上市交易草案

B.基金合同草案

C.基金托管协议草案

D.招募说明书草案

11.折(溢)价率反映(　　)之间的关系。

A.开放式基金份额净值

B.封闭式基金份额净值

C.基金份额面值

D.二级市场价格

12.上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日的(　　)。

A.9：00～11：OO

B.9：30～11：30

C.13：00～15：00

D.13：00～15：00

13.ETF交易中，办理场外现金认购的投资者，认购以ETF份额申请，其认购金额是(　　)的乘积。

A.认购价格

B.认购份额

C.1-认购费率

D.1+认购费率

14.关于基金管理公司一般决策程序，下列叙述正确的有(　　)。

A.研究发展部提出研究报告

B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划

C.基金投资部制定投资组合的具体方案

D.风险控制委员会提出风险控制建议

15.基金管理公司的机构设置包括(　　)。

A.投资管理部门

B.风险管理部门

C.市场营销部门

D.基金运营部门

16.基金管理公司制定内部控制制度的原则有(　　)。

A.合法、合规性原则

B.全面性原则

C.审慎性原则

D.适时性原则

17.基金管理公司向特定对象提供咨询服务，不得有下列(　　)行为。

A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益

B.承诺投资收益

C.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

D.代理投资咨询客户从事证券投资

18.关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有(　　)。

A.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开

B.不同基金财产的债权债务不得相应抵消

C.基金托管人没有单独处分基金财产的权利

D.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

19下列各项属于基金托管人内部控制原则的有(　　)。

A.合法性原则

B.完整性原则

C.灵活性原则

D.审慎性原则

20.基金财产不得用于下列(　　)投资或者活动。

A.承销证券

B.向他人贷款

C.投资股票

D.向他人提供担保

（名人名言：伟大的事业是根源于坚韧不断的工作，以全副精神去从事，不避艰苦。 罗素）