9.【答案】B

【解析】投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户卡及资金账户。基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。

10.【答案】B

【解析】与封闭式基金一样，国务院证券监督管理机构应当自受理开放式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

11.【答案】B

【解析】一般情况下，投资者申购基金成功后，投资者赎回基金份额成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。QDⅡ基金有一定的特殊性，一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

12.【答案】A

【解析】基金管理人管理的不是自己的资产，而是投资者的资产，因此其对投资者负有重要的信托责任。基金管理人任何不规范的操作都有可能对投资者的利益造成损害。基金管理人必须以投资者的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。

13.【答案】B

【解析】投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。

14.【答案】 B

【解析】对于价值型股票，可以采用股息率进行估值;对于成长型的股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具。

15.【答案】 A

【解析】基金管理公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。其中，内部控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系。

16.【答案】B

【解析】《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入有详细的规定：最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币;设有专门的基金托管部门;基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于5人。并具有基金从业资格;有安全保管基金财产的条件等。

17.【答案】A

【解析】基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。根据我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括资产保管、资金清算、资产核算、投资运作监督等方面。

18.【答案】B

【解析】投资研究是基金管理公司进行实际投资的基础和前提，基金实际投资绩效在很大程度上决定于投资研究的水平。19.【答案】A

【解析】基金托管人负责保管基金的重大合同、基金的开户资料、预留印鉴、实物证券的凭证等重要文件。

20.【答案】B

【解析】专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其应具备的条件之一是：主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于3000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。