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2012年基金销售从业考试辅导之投资基金复习指导(1)

www.zige365.com 2011-12-15 17:37:45 点击:发送给好友 和学友门交流一下 收藏到我的会员中心

      国际上,开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。
  介绍六种渠道:
  (一)银行
  历史上来看,欧洲大陆的银行占据了基金销售的绝对市场份额。银行的典型行为是给潜在的客户销售本银行发起的基金。
  定期定额投资计划:它通常是指投资者向银行提交申请,约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象,由银行于约定扣款日,在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。与传统的基金申购方式相比,基金定期定额投资计划将基金投资行为程序化,免去投资者多次申购的繁琐手续,且具有风险控制效应、成本效应和复利效应等投资结果,因此成为海外基金销售的主流模式。
  (二)保险公司
  保险公司一般具有强大的销售和网络渠道,在推销保险产品同时可以销售基金产品。
  (三)独立的理财顾问
  美国和英国有很发达的独立理财顾问行业。
  (四)直销
  直销是指基金管理公司将基金直接销售给公众,而不经过银行等中介机构。
  (五)网上交易和基金超市
  (六)机构销售
  把基金卖给养老金、保险资金等其他的投资机构被称为机构销售。在英国占有相当高的比重,因为英国有发达的年金计划。

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