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2013年中级经济师《金融专业》考试真题:答案及分析2
题库下载 咨询 2013-11-6 15:12:23 电子书  课件下载  考试题库 评论 收藏
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21.投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中,而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖,此时其收入只是表现为收取( )

  A.利息 B.佣金付服务费 C.金融工具溢价收入 D.登记结算费

  【安通学校参考答案】:B.参见教材83页。

  22.根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用( )方式

  A.余额包销或者代销 B.余额包销或者赊销 C.包销或者余额包销 D.包销或者代销

  【安通学校参考答案】:D.参见教材86页

  23.根据我国《证券发行与承销管理办法》,股份有限公司首次公开发行股票,可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中,不属于询价对象的是( )

  A.证券投资基金管理公司和证券公司

  B.金融租赁公司和商业银行

  C.财务公司和保险机构投资者

  D.信托投资公司和合格境外机构投资者

  【安通学校参考答案】:B.商业银行不属于询价对象,参见教材89页

  24.“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权,即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者,则是因为当时市场中新上市的股票( )

  A.市场价低于发行价 B.市场价高于发行价 C.收盘价低于开盘价 D.收盘价高于开盘价

  【安通学校参考答案】:B.市场价高于发行价时,按照发行价配发15%的股票,参见教材90页

  25.证券经纪商接受客户委托,按照客户委托指令,尽可能以最有利的价格代理客户买卖股票,证券经纪商( )

  A.承担交易中的价格风险 B.不承担交易中的价格风险 C.承担交易中的利率风险 D.不承担交易中的操作风险

  【安通学校参考答案】:B.参见教材92页

  26.为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求,近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看,我国商业银行的这一趋势属于( )

  A.金融工具创新 B.金融制度创新 C.金融业务创新 D.金融政策创新

  【安通学校参考答案】C.资产业的创新包括贷款结构的变化,贷款证券化,贷款业务“表外化”等形式,参见教材109页

  27.在金融衍生品工具中,远期合同的最大功能是( )

  A.价格发现 B.提高效率 C.转嫁风险 D.增加盈利

  【安通学校参考答案】:C.参见教材111页。

  28.金融深化的一个最基本衡量方法是( )

  A.金融相关比率 B.流动性比率 C.资本充足率 D.货币化程度

  【安通学校参考答案】:D.参见教材114页

  29.在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是( )

  A.信息不对称 B.交易成本 C.金融抑制 D.公共产品

  【安通学校参考答案】:A.参见教材114页

  30.从发展历程看,我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是( )

  A.放开债券市场利率 B.放开同业拆借市场利率 C.放开银行103.6国债发行利率 D.放开境内本币贷款利率

  【安通学校参考答案】:B.利率市场化的突破口是放开银行同业拆借市场利率,此后放开了债券市场利率、银行间市场国债和政策性金融债的发行利率。参见教材125页。

  31.剑桥方程式从用货币形式保有资产存景的角度研究货币需求,重视存量货币占收入的比例,又被称为( )

  A.现金交易说 B.现金余额说 C.国际借贷说 D.流动性偏好说

  【安通学校参考答案】:B.参见教材129页

  32.凯恩斯认为,货币需求量受未来利率不确定性的影响,因此,货币政策应采取( )。

  A.单一规则 B.泰勒法则 C.相机行事 D. 蛇形浮动

  【安通学校参考答案】:C.参见教材131页。

  33.假定M2余额为103.6万亿元,M1余额为31.1万亿元,M0余额为5.5万亿元,则活期存款余额是( )万亿元。

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