2013年银行从业资格考试《个人理财》大纲

第1章 银行个人理财业务概述

1.1 银行个人理财业务的概念和分类

1.1.1 个人理财概述

1.1.2 银行个人理财业务概念

1.1.3 银行个人理财业务分类

1.2 银行个人理财业务发展和现状

1.2.1 国外发展和现状

1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状

1.3 银行个人理财业务的影响因素

1.3.1 宏观影响因素

1.3.2 微观影响因素

1.3.3 其他影响因素

1.4 银行个人理财业务的定位

第2章 银行个人理财理论与实务基础

2.1 银行个人理财业务理论基础

2.1.1 生命周期理论

2.1.2 货币的时间价值

2.1.3 投资理论

2.1.4 资产配置原理

2.1.5 投资策略与投资组合的选择

2.2 银行理财业务实务基础

2.2.1 理财业务的客户准入

2.2.2 客户理财价值观

2.2.3 客户风险属性

2.2.4 客户风险评估

第3章 金融市场和其他投资市场

3.1金融市场概述

3.2 金融市场的功能和分类

3.2.1 金融市场功能

3.2.2 金融市场分类

3.3 金融市场的发展

3.3.1 国际金融市场的发展

3.3.2 中国金融市场的发展

3.4 货币市场

3.4.1 货币市场概述

3.4.2 货币市场的组成

3.4.3 货币市场在个人理财中的运用

3.5 资本市场

3.5.1 股票市场

3.5.2 债券市场

3.6 金融衍生品市场

3.6.1 市场概述

3.6.2 金融衍生品

3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用

3.7 外汇市场

3.7.1 外汇市场概述

3.7.2 外汇市场的分类

3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用

3.8 保险市场

3.8.1 保险市场概述

3.8.2 保险市场的主要产品

3.8.3 保险市场在个人理财中的运用

3.9 黄金及其他投资市场

3.9.1 黄金市场及产品

3.9.2 房地产市场

3.9.3 收藏品市场

第4章 银行理财产品

4.1 银行理财产品市场发展

4.2 银行理财产品要素

4.2.1 产品开发主体信息

4.2.2 产品目标客户信息

4.2.3 产品特征信息

4.3 银行理财产品介绍

4.3.1 货币型理财产品

4.3.2 债券型理财产品

4.3.3 股票类理财产品

4.3.4 信贷资产类理财产品

4.3.5 组合投资类理财产品

4.3.6 结构性理财产品

4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品

4.3.8 另类理财产品

4.4 银行理财产品发展趋势

第5章 银行代理理财产品

5.1 银行代理理财产品的概念

5.2 银行代理理财产品销售基本原则

5.3 基金

5.3.1 基金的概念和特点

5.3.2 基金的分类

5.3.3 特殊类型基金

5.3.4 银行代销流程

5.3.5 基金的流动性及收益情况

5.3.6 基金的风险

5.4 保险

5.4.1 银行代理保险概述

5.4.2 银行代理保险产品

5.4.3 保险产品的风险

5.5 国债

5.5.1 银行代理国债的概念、种类

5.5.2 国债的流动性及收益情况

5.5.3 国债的风险

5.6 信托

5.6.1 银行代理信托类产品的概念

5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况

5.6.3 信托产品风险

5.7 黄金

5.7.1 银行代理黄金业务种类

5.7.2 业务流程

5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点

第6章 理财顾问服务

6.1 理财顾问服务概述

6.1.1 理财顾问服务概念

6.1.2 理财顾问服务流程

6.1.3 理财顾问服务特点

6.2 客户分析

6.2.1 收集客户信息

6.2.2 客户财务分析

6.2.3 客户风险特征和理财特性分析

6.2.4 客户理财需求和目标分析

6.3 财务规划

6.3.1 现金、消费及债务管理

6.3.2 保险规划

6.3.3 税收规划

6.3.4 人生事件规划

6.3.5 投资规划

第7章 个人理财业务相关法律法规

7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律

7.1.1 《中华人民共和国民法通则》

7.1.2 《中华人民共和国合同法》

7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》

7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》

7.1.5 《中华人民共和国证券法》

7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》

7.1.7 《中华人民共和国保险法》

7.1.8 《中华人民共和国信托法》