09年下半年银行从业考试《公共基础》知识点：监管措施

（1）市场准入
机构准入：批准金融机构法人或分支机构的设立和变更
业务准入：批准金融机构的业务范围以及开办新的产品和服务
高级管理人员准入：对金融机构董事及高管人员的任职资格进行审查核准。
（2）非现场监管
银监会根据审慎监管的要求，通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料，运用一定的技术方法，研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等，发现其风险管理中存在的问题，并对其稳健性进行评价。
（3）现场检查
银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的帐表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理的一种监管手段。
（4）监管谈话
银监会根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明。
（5）信息披露监管
银监会要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。