第五章 银行业监管及反洗钱法律规定

　　我国现行金融监管为多头监管模式。银行业金融机构除了接受中国人民银行、银监会的监管，还接受国家审计部门的审计监督。对于公开上市发行股票的股份制商业银行还须接受中国证监会的监管。地方中小金融机构则还要接受是地方政府的监管。

　　一、中国人民银行监督管理措施相关规定

二、银监会监督管理措施相关规定

　三、违反银行业监督管理规定的处罚措施

　四、反洗钱法律制度

　　1、洗钱概述——洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程。

　　2、《中华人民共和国反洗钱法》

　3、《金融机构反洗钱规定》

　　4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

　　5、违反反洗钱法律规定的法律责任