第2章 银行业相关法律法规（25%）

2.1银行业监管及反洗钱法律规定

2.1.1《中国人民银行法》相关规定

中国人民银行的直接检查监督权

中国人民银行的建议检查监督权

中国人民银行在特定情况下的检查监督权

2.1.2《银行业监督管理法》相关规定

《银行业监督管理法》的适用范围

《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

2.1.3违反有关法律规定的处罚措施

刑事责任

行政处罚

行政处分

相关的处罚措施

2.1.4反洗钱法律制度

洗钱概述

《中华人民共和国反洗钱法》

《金融机构反洗钱规定》

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

违反反洗钱规定的法律责任

2.2银行主要业务法律规定

2.2.1存款业务法律规定

存款及其办理原则

存款业务的基本法律要求

对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序

存款利率的法律管制

存单纠纷案件的认定与处理

存款合同

2.2.2授信业务法律规定

授信原则

授信审核

贷款法律制度

2.2.3银行业务禁止性规定

商业银行向关系人发放信用贷款的禁止

对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止

同业拆借业务的禁止

2.2.4银行业务限制性规定

对同一借款人贷款的限制

对关系人发放担保贷款的限制

对相关金融业务和直接投资的限制

对结算业务的限制

2.3民商事法律基本规定

2.3.1民事权利主体

民事权利主体的概念

自然人

法人

非法人组织

2.3.2民事法律行为和代理

民事法律行为

代理及其种类

2.3.3担保法律制度

担保法律制度概述

物权法

抵押

质押

保证

留置

2.3.4公司法律制度

《公司法》概述

公司设立制度

公司资本制度

公司的组织机构

公司终止制度

2.3.5破产法律制度

《企业破产法》概述

《企业破产法》的实体性规定

破产程序

破产财产的分配

2.3.6票据法律制度

《票据法》概述

票据的功能

票据行为

票据权利

票据丧失的补救措施

2.3.7合同法律制度

合同的概念及特征

合同的订立

合同的生效

合同的履行

违约责任

2.4金融犯罪及刑事责任

2.4.1金融犯罪概述

金融犯罪的概念

金融犯罪的种类

金融犯罪的构成

2.4.2破坏金融管理秩序罪

危害货币管理罪

破坏金融机构组织管理罪

破坏银行管理罪

2.4.3金融诈骗罪

集资诈骗罪

贷款诈骗罪

信用证诈骗罪

信用卡诈骗罪

票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

保险诈骗罪

有价证券诈骗罪

2.4.4银行业相关职务犯罪

职务侵占罪

挪用资金罪

非国家工作人员受贿罪

签订、履行合同失职被骗罪