四、反洗钱法律制度

1、洗钱概述——洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程。
类别 阶段/方式 具体内容
洗钱过程 处置阶段 将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最易被侦查到的阶段。
 培植阶段 通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。
 融合阶段 又称甩干，为犯罪得来的财富提供表面合法掩盖。
洗钱方式 借用金融机构 包括匿名存款、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。
 保密天堂 瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马等，其特征是：严格的银行保密法、宽松的金融规则、自由的公司法（允许建立空壳公司、信箱公司等不具名公司）和严格的公司保密法
 空壳公司 亦称提名人公司（指为匿名公司所有权人提供的一种公司结构）
 现金密集行业 以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店作掩护，通过虚假交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入。
 伪造商业票据 在甲国购买信用证（进口业务）、伪造提货单在乙国兑现货款
 走私
 利用犯罪所得直接购置不动产和动产
 通过证券和保险业洗钱

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