4321家庭理财法则。收入的40%用于供房及其他方面的投资，30%用于家庭生活开支，20%用于银行存款以备应急之需，10%购买保险。

　　72法则。本金增长一倍所需时间(年)=72/年报酬率(%)。举例来讲，如果你在银行存10万元，年利率2%，每年利滚利，要多少年才可以使本金增加一倍变成20万元呢？答案是36年(=72/2)。

　　80法则。在你的投资组合中股票应该占多少比例呢？根据80法则，股票占总资产的合理比重=(80-年龄)%，举例来讲，如果你目前30岁，股票投资应该占投资总额的50%。

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　　理财师在中国

　　2004年9月1日中国金融理财标准委员会成立。

　　2005年4月27日-5月2日国际金融理财标准委员会（FPSB）的董事局和理事会通过决议，一致同意中国正式以准会员身份加入FPSB。

　　2005年5月14日-5月15日首届金融理财师（AFP）资格考试在中国人民银行研究生部举行。

　　2005年7月23日 中国正式以准会员身份加入国际CFP组织。

　　2005年8月23日-27日向国内首批通过金融理财师（AFP）资格认证的金融从业人员颁发资格证书。

　　2005年11月在北京、上海、广州举行第二次AFP资格考试。

　　2006年4月国际CFP组织2006年春季年会在加拿大温哥华举行，中国金融理财标准委员会成为FPSB第19个正式会员。

　　2006年6月24日在北京、上海、广州、成都举行首届CFP暨AFP资格考试。