2012年证券从业资格考试证券交易知识点

证券经纪业务风险的防范

（一）合规风险的防范

1.证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识。

2.要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度。

3.对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务各环节实行集中统一管理，对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批。

4.强化岗位制约和监督，主要部门和岗位相互分离。

（二）管理风险的防范

1.加强经纪业务营销管理。

2.严格执行经纪业务操作流程。

3.建立经纪业务营销和账户管理操作信息系统。

4.加强员工培训，提高员工素质。

5.建立客户投诉处理及责任追究机制。

6.建立经纪业务检查稽核制度。

（三）技术风险的防范

1.证券营业部的信息系统建设和管理，应符合中国证券业协会制定的《证券营业部信息技术指引》的有关要求。这是防范技术风险的重要基础和根本保障。（新增）

2.建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统。

3.制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案;做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练。

【例1】（判断题）对证券公司从业人员在执业过程中的违法违规行为，按照有关法律法规和公司有关制度的规定，追究其责任，属于合规风险的防范措施。（　）

答案：错

【例2】合规风险的防范措施有（　）。

A.建立健全各项规章制度

B.建立经纪业务检查稽核制度

C.对客户交易结算资金实行第三方存管

D.强化岗位制约和监督

答案：ACD