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第四章 证券经纪业务
本章主要考点
1.熟悉证券经纪业务的含义和特点。
2.掌握证券经纪关系的确立过程。
3.熟悉《证券交易委托代理协议》的主要内容。
4.掌握开立交易结算资金账户的要求。
5.掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容。
6.熟悉证券交易委托人和证券经纪商的概念、权利和义务。
7.熟悉证券经纪业务账户管理、委托买卖、清算交割的管理要求和操作规范。
8.熟悉投资者教育、适当性管理、证券投资顾问服务的主要内容和管理要求。
9.熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。
10.熟悉证券经纪业务营销监管的基本要求。
11.熟悉证券经纪业务的风险种类。
12.熟悉经纪业务的风险防范措施。
13.熟悉经纪业务监管的一般要求。
14.熟悉经纪业务中的禁止行为。
15.熟悉经纪业务的监管措施与法律责任。
第一节 证券经纪业务概述
一、证券经纪业务的含义(熟悉)
(一)证券经纪业务的含义、种类、要素含义 证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。
种类 (1)柜台代理买卖
(2)证券交易所代理买卖
要素 (1)委托人
(2)证券经纪商
(3)证券交易所
(4)证券交易的对象
(二)证券经纪商的含义、作用 含义(1)证券经纪商，是指接受客户委托，代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。
(2)证券经纪商与客户是委托代理关系，证券经纪商不承担交易中的价格风险。
(3)目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。
作用 (1)充当证券买卖的媒介。
(2)提供信息服务。
【例1·单选题】目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券、从事经纪业务的( )。
A. 信托公司
B. 基金公司
C. 证券公司
D. 资产管理公司
『正确答案』C
『答案解析』目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。
【例2·判断题】证券经纪商与客户之间的关系是买卖关系。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』B
『答案解析』证券经纪商与客户是委托代理关系。
二、证券经纪业务的特点(熟悉)
【例题·多选题】关于证券经纪业务，以下表述正确的是( )。
A.在证券经纪业务中，委托人的指令具有权威性
B.经纪商可以根据情况变化，自行改变委托人的委托价格
C.经纪商无故违反委托人指示并使其遭受损失，应承担赔偿责任D.证券经纪商的首要义务是要严格按照委托人的要求办理委托事物
『正确答案』ACD
『答案解析』证券经纪商必须严格地按照委托人指定的证券、数量、价格、有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿。所以B的说法有误。
三、证券经纪关系的建立
(一)证券经纪关系的确立(掌握)
1.证券经纪商向客户讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》。
2.签订《证券交易委托代理协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》。
▲《证券交易委托代理协议书》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。
▲《证券交易委托代理协议书》的内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。
