（一）单项选择题
1．证券投资基金产生于（ ）。
A：18世纪70年代
B：19世纪60年代
C：20世纪70年代
C：19世纪80年代
[答] B
2．证券投资基金正式开始起步的标志是（ ）。
A：美国国际证券信托基金
B：马萨诸塞投资信托基金
C：外国和殖民地政府信托投资基金
D：美国富达证券投资基金
[答] C
3．美国共同基金的独立董事是由（ ）提名的。
A：基金发起人
B：基金董事会
C：基金管理人
D：独立董事
E：基金托管人
[答] D
4．在美国投资公司协会推荐的加强独立董事的最佳行为方式中，关于独立董事的人数占董事成员比例的规定是（ ）。
A：不少于40%
B：不少于1/2
C：不少于2/3
D：全部由独立董事组成
[答] C
5．美国的个人退休财户（IRA），个人每年可存入的缴付额最高可为其当年的全部实际收入，但不能超过（ ）。
A：5 000美元
B：10 000美元
C：8 000美元
D：20 000美元
[答] A
6．德国的基金市场主要由（ ）控制，集中化程度很高。
A：银行
B：保险公司
C：证券公司
D：投资公司
[答] A
7．香港的投资基金主要以（ ）为主。
A：股票基金
B：债券基金
C：货币市场
D：衍生工具基金
E：国债基金
[答] A
8．日本的投资基金主要以（ ）为主。
A 股票基金
B：债券基金
C：货币市场基金
D：衍生工具基金
E：国债基金
[答] B
9．中国台湾的投资基金主要以（ ）为主。
A：股票基金
B：债券基金
C：货币市场
D：衍生工具基金
E：国债基金
[答] B
10．我国第一只上市交易的投资基金是（ ）。
A：武汉证券投资基金
B：深圳南山风险投资基金
C：淄博乡镇企业基金
D：建业基金
E：金泰基金
[答] C
11．在社会经济活动中，融资就是（ ）活动，将分散在社会上的资金集中起来的同时，也就是从社会各界融入资金并集为一体的过程。
A：集资
B：资源配置
C：获取资金
D：集资及资源配置
[答] D
12．在证券投资基金（尤其是公司型基金）中，基金的最终设立需要由（ ）决定。
A：基金发起人
B：基金持有人大会
C：基金管理人
D：基金持有人
[答] B
13.理财的主要原则是由（ ）决定的。
A：投资者
B：基金发起人
C：基金管理人
D：基金公司
[答] A
14．1998年以后，随着证券投资基金的设立及其它机构投资者的成长，新股发行中通过（ ）进行市场寻价逐步展开。
A：申请表
B：存单
C：路演
D：上网定价
[答] C
15．在实行（ ）基金的条件下，虽然基金证券上市交易也可能造成市场扩容大于资金供给，从而造成资金来源不足的现象，但其程度明显小于股票。
A：封闭式基金
B：开放式基金
C：混合基金
D：货币市场基金
[答] A
16．基金管理人运作基金资金属（ ）业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。
A：代客理财
B：专家理财
C：专业理财
D：个人理财
[答] A
17．在金融创新过程中，商业银行的业务大幅度突破了存贷款的限制，到20世纪90年代，（ ）在商业银行的业务收入和经营利润都已占居主要地位，展示出新的发展前景。
