21．监察稽核部门负责内部控制制度的综合管理，其具体职责包括【 ABCD 】。

A．对各项业务及其操作提出内部控制建议

B．独立检查和评价有关内部控制制度的合理性

C．对涉及内部控制方面的问题进行专题检查及调查

D．健全完善内部控制制度的评审和反馈机制，建立预测预警系统

【答案解析】：本题考查内部控制的制度建设中监察稽核部门及内部各岗位的具体职责。

22．以下【 BCD 】是相对较为积极的资产配置策略。

A．买人并持有策略

B．恒定混合策略

C．投资组合保险策略

D．动态资产配置策略

【答案解析】：A项是属于消极型的长期再平衡策略；BCD三项则是相对较为积极的资产配置策略。因此本题选BCD。

23．资产配置的类型，从范围上可分为【 ABD 】。

A．全球资产配置

B．行业风格资产配置

C．动态资产配置

D．股票、债券资产配置

【答案解析】：资产配置在不同层面具有不同意义。从范围上看，可分为全球资产配置，股票、债券资产配置和行业风格资产配置等三种类型。C项是从配置策略上进行划分的四种配置策略之一。因此本题选ABD。

24．影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素有【 BCD 】。

A．投资者的资产负债情况

B．国际经济形势

C．国内经济状况与发展动向

D．通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管等

【答案解析】：影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管等。A项属于影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素中的内容，因此本题排除A项，其余全选。

25．以下关于证券投资基金中的专业理财含义描述正确的是【 CD 】。

A．专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财

B．理财的主要方法是由投资者决定的

C．理财机构由专业人士组成

D．理财是由专业机构运作的

【答案解析】：证券投资基金中专业理财是指由专门的理财机构、专门的理财从业人员来进行理财。

26．1940年美国政府颁布了【 AB 】，被认为是关于保护共同基金投资者的两部最重要的法律。

A．《投资公司法》

B．《投资顾问法》

C．《股份有限公司法》

D．《证券法》

【答案解析】：1940年美国政府颁布的《投资公司法》《投资顾问法》被认为是关于保护共同基金投资者的两部最重要的法律。

27．按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为【 AB 】。

A．契约型基金

B．公司型基

C．私募基金

D．公募基金

【答案解析】：按照基金成立采取的法律形式的不同，可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。

28．关于价量关系指标的说法正确的有【 BCD 】。

A．价升量减，价跌量增

B．技术分析就是利用过去和现在的成交量、成交价资料，以图形分析和指标分析为工具，来解释和预测未来的市场走势

C．在某一点上的价和量反映的是买卖双方在这一时点上共同的市场行为，是双方的暂时均势点

D．成交量是推动股价上涨的原动力，是测量股市行情变化的温度计，通过其增加或减少的速度可以推断出多空之间的力量对比和股价涨跌的幅度

【答案解析】：BCD三项都是正确的。一般成交量与股价趋势的关系会呈现九大法则，即葛兰碧九大法则：价稳量增、价量齐升、价涨量稳、价涨量缩、价稳量缩、价跌量缩、价格快速下跌而量小、价稳量增。因此A项对价量关系的描述是错误的，所以选BCD项。

29．按照投资期分析法把债券互换各个方面的回报率分解为四个组成部分，则总回报率的组成成分包括【 ABCD 】。

A．时间成分

B．票息因素

C．资本增值或损失

D．票息的再投资收益

【答案解析】：按照投资期分析法把债券互换各个方面的回报率分解为四个组成部分，它们各自具有的风险是不同的—其中两种是确定性的，包括源于时间成分和票息因素所引起的收益率变化；另两种组成成分是不确定的包括由于到期收益率变化所带来的资本增值或损失和票息的再投资收益。因此本题全选。