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2014年银行从业资格考试个人理财专业科目考试大纲新解读

www.zige365.com 2014-3-26 16:53:20 点击:发送给好友 和学友门交流一下 收藏到我的会员中心

导语及核心内容:中国银行业协会25日全新公布了2014年版银行从业资格考试各科目考试大纲,以下是2014年银行从业资格考试个人理财专业科目考试大纲新解读:

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 考试目的
    通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对银行理财产品、银行代理理财产品、理财业务管理及风险管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,职业道德的掌握程度,综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务。
    考试内容
    一、银行个人理财业务
   (一)银行个人理财业务分类;
   (二)国内外银行个人理财业务发展和特点;
   (三)银行个人理财业务的影响因素;
   (四)银行个人理财业务的定位。
    二、银行个人理财实务
   (一)银行个人理财业务原理与方法;
   (二)理财客户观念、行为与风险属性分析。
    三、金融市场
   (一)金融市场功能、分类及发展;
   (二)货币市场及其在个人理财中的运用;
   (三)资本市场及其在个人理财中的运用;
   (四)金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;
   (五)外汇市场及其在个人理财中的运用;
   (六)保险市场及其在个人理财中的运用;
   (七)贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用;
    四、银行理财产品
   (一)银行理财产品市场发展;
   (二)银行理财产品要素;
   (三)银行理财产品分类和特点。
    五、银行代理理财产品
   (一)银行代理理财产品销售基本原则;
   (二)基金的分类和特点;
   (三)保险产品及其特点;
   (四)国债种类和特点;
   (五)信托产品及其特点;
   (六)黄金产品及其特点。
    六、理财顾问服务
   (一)理财顾问服务特点及流程;
   (二)客户分析的内容和方法;
   (三)财务规划的种类及方法。
    七、相关法律法规
   (一)相关法律:中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等;
   (二)相关行政法规:中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例;
   (三)相关部门规章及解释:商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。
    八、个人理财业务管理
   (一)个人理财业务的基本条件、政策限制和法律责任;
   (二)个人理财资金使用管理;
   (三)个人理财业务流程管理;
   (四)理财产品合规性管理案例。
    九、个人理财业务风险管理
   (一)个人理财的风险及评估方法;
   (二)商业银行个人理财业务的风险及其管理:产品风险管理、操作风险管理、销售风险管理、声誉风险管理。
    十、职业道德和投资者教育
   (一)个人理财业务的从业资格; 

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