2012年银行从业资格考试公共基础辅导：金融犯罪概述 _银行从业资格考试_复习指导

1、金融犯罪，是在货币资金融通过程中，行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失的行为。
2、金融犯罪的种类：
（1）根据金融犯罪的行为方式的不同，分为：
①诈骗型金融犯罪
②伪造型金融犯罪
③利用便利型金融犯罪
④规避型金融犯罪。
（2）根据金融犯罪侵犯的客体不同，分为：
①危害货币管理制度的犯罪
②危害金融机构管理制度的犯罪
③危害金融业务管理制度的犯罪。
【多选判断】
（3）根据金融犯罪的实施主体的不同，分为：
①针对银行的犯罪（外部犯罪）
②银行人员职务犯罪（内部犯罪）
3、金融犯罪的构成
（1）犯罪客体：金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。包括银行、货币、外汇、信贷、证券、票据、保险管理秩序等。金融犯罪的对象，可以是“人”（包括自然人、单位、“公众”等），也可以是各种金融工具（包括货币、各种金融票证、有价证券、信用证、信用卡等）。
（2）犯罪客观方面：表现为违反金融管理法规（客观特征），非法从事货币资金融通活动（表现形式），危害国家金融管理秩序，情节严重的行为。
（3）犯罪主体：可以是自然人，也可以是单位。可分为一般主体和特殊主体；特殊主体指银行或者其他金融机构本身及其工作人员。
（4）犯罪主观方面：只能是故意，或者同时具有非法占有目的。