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2014年银行从业资格考试《公共基础》巩固习题及答案:银行从业人员职业操守

www.zige365.com 2014-4-17 10:30:34 点击:发送给好友 和学友门交流一下 收藏到我的会员中心

导语及核心内容:银行从业资格考试正式更名为“银行业专业人员职业资格考试,《公共基础》科目更名为《银行业法律法规与综合能力》,教材暂时沿用2013版银行从业教材,以下是2014年银行从业资格考试《公共基础》巩固习题及答案:银行从业人员职业操守,违反从业人员职业操守,情节严重的,将丧失在银行业金融机构工作的机会。

11.违反从业人员职业操守的人员,( )。

  A 可能受到公众谴责,但尚无法进行实质性的约束

  B 其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒

  C 情节不严重的,不应当受到惩戒

  D 情节严重的,将被开除,并被通报银行业协会乃至同业

  E 情节严重的,将丧失在银行业金融机构工作的机会

  12.银行资本的作用( )。

  A 满足银行正常经营对长期资金的需要

  B 吸收损失

  C 限制银行业务过度扩张和承担风险

  D 维持市场信心

  E 为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力

  13.根据相关法律法规,下列银行机构称谓中属于企业法人的是( )。

  A 中国银行天津分行

  B 中国工商银行股份有限公司

  C 花旗银行(中国)有限公司

  D 苏格兰皇家银行北京代表处

  E 渤海银行

  14.我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有( )。

  A 一、二产业的粗放式增长

  B 三产业在国民经济中占比重较低

  C 银行服务的需求由于各种因素而受到的限制

  D 银行中间业务的创新观念不强,产品开发程度低

  E 银行人员的从业素质较差

  15.根据金融犯罪的行为方式的不同来区分,金融犯罪包括( )。

  A 银行人员职务犯罪

  B 伪造型金融犯罪

  C 利用便利型金融犯罪

  D 规避型金融犯罪

  E 诈骗型金融犯罪16.银行业从业人员接受监管,应当依照规定向监管机构提供( )。

  A 有关账册

  B 有关报表

  C 有关审计报告

  D 有关内部管理规章

  E 有关证明材料

  17.以下关于商业银行办理业务的禁止性规定,说法正确的是( )。

  A 商业银行办理委托收款结算业务,应当按照规定的期限兑现,收付入账,不得压单或压票

  B 任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储

  C 商业银行应当在公告的营业时间内营业,不得擅自停止营业或者缩短营业时间

  D 商业银行办理业务,提供服务,按照规定不得收取手续费

  E 商业银行禁止对其董事、监事、管理人员发放信用贷款

  18.再贴现政策主要包括( )两方面的内容。

  A 调整再贴现率

  B 规定再贴现票据的种类

  C 再贷款

  D 调整法定存款准备金率

  E 调整基础货币量

  19.银行业监督管理的目标包括( )。

  A 保证银行业金融机构不倒闭

  B 最大限度地扩大银行业资产规模

  C 促进银行业的合法稳健运行

  D 维护公众对银行业的信心

  E 通过相关信息披露,增进公众对现代金融的了解

  20.民事法律行为应当具备的条件有( )。

  A 行为人具有相应的民事行为能力

  B 意思表示真实

  C 不违反法律、法规强行性规定或者损害社会公众利益

  D 能够独立承担民事行为能力

  E 是自然人

参考答案:

11、【正确答案】:B,D,E

  【答案解析】:《银行从业人员职业操守》虽然不是具有强制性的法律法规,但既然是中国银行业协会通过一定程序制订,并由各会员单位表决通过,即视为各家会员单位所承诺的行业自律规范,在银行业界具有一定约束力。违反从业人员职业操守的人员,其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,将被开除,并被通报银行业协会乃至同业,丧失在银行业金融机构工作的机会。

  12、【正确答案】:A,B,C,D,E

  【答案解析】:与一般企业相比,银行突出特点是高负债经营,自有资本较少。故银行资本发挥着更重要的作用:(1)满足银行正常经营对长期资金的需要;(2)吸收损失;(3)限制银行业务过度扩张和承担风险;(4)维持市场信心;(5)为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力。

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