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 考试目的

    通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。

    考试内容

    一、个人理财概述

    （一）熟悉个人理财业务的相关主体；

    （二）了解银行个人理财业务的分类；

    （三）了解国外和国内个人理财业务的发展与状况；

    （四）了解理财师的队伍状况和职业特征；

    （五）掌握理财师的执业资格要求；

    （六）掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。

    二、个人理财业务相关法律法规

    （一）熟悉中国的法律体系；

    （二）熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定；

    （三）掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定；

    （四）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；

    （五）熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。

    三、理财投资市场概述

    （一）掌握金融市场的特点、功能及分类；

    （二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用；

    （三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；

    （四）掌握股票市场及其在个人理财中的运用；

    （五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；

    （六）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；

    （七）掌握保险市场及其在个人理财中的运用；

    （八）熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。

    四、理财产品概述

    （一）熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点；

    （二）掌握基金的分类及特点；

    （三）掌握保险产品的分类及特点；

    （四）掌握国债的分类及特点；

    （五）掌握信托产品的分类及特点；

    （六）熟悉贵金属产品的分类及特点；

    （七）了解券商资产管理计划；

    （八）熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。

    五、客户分类与需求分析

    （一）熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容；

    （二）熟悉不同的客户分类方法；

    （三）掌握生命周期理论及其与客户需求的关系；

    （四）掌握理财师了解客户的方法。

    六、理财规划计算工具与方法

    （一）熟悉货币时间价值及其影响因素；

    （二）掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用；