2、掌握退休规划步骤分析方法 

    3、熟悉退休规划原则

    （四）薪酬与员工福利

    1、了解薪酬构成与福利

    2、熟悉基本养老保险的资金筹集与发放

    3、了解企业年金的资金筹集与发放

    4、了解其他社会福利与单位福利

    五、投资规划

    （一）了解投资规划基本内容

    （二）现代投资组合理论与资产配置

    1、熟悉有效市场理论的应用 

    2、掌握投资组合理论的应用 

    3、掌握资本资产定价模型的应用 

    4、熟悉套利定价理论的应用 

    5、熟悉行为金融学 的基本内容及应用

    6、熟悉资产配置内容及应用

    （三）投资工具分析方法与投资组合绩效分析

    1、熟悉基本面和技术面地分析方法

    2、掌握债券分析方法 

    3、了解心理分析方法 

    4、掌握投资组合业绩评价方法

    （四）资产配置应用与投资规划。

    1、掌握资产配置的具体应用场景与原则

    2、掌握投资规划方案的制定步骤 

    六、税务规划

    （一）税务规划概述

    1、了解税收的特征，为理财规划全面性打下基础

    2、了解税收制度，奠定理解税收规划的法律基础

    3、了解中国税制体系，使理财师能更有效地服务客户 

    （二）税务规划基本方法

    1、了解税务规划，掌握税务规划在客户服务中的原则和作用

    2、了解税务规划的分类，使理财师理解税务规划"因人而异"的特点

    3、了解税务规划的主要方法，为理财师解读规划打下基础  

    （三）个人所得税税务规划

    1、熟悉个人所得税构成

    2、掌握个人所得税税务规划

    （四）房屋交易税务规划；

    1、了解房产交易相关税种，使理财师能更全面的服务客户

    2、掌握房产交易税务规划案例分析

    （五）汽车纳税介绍

    1、了解汽车交易相关税种 

    2、熟悉汽车交易纳税案例 

    （六）企业经营相关税种税务规划

    1、熟悉增值税税务规划 

    2、熟悉消费税税务规划 

    3、熟悉营业税税务规划

    4、熟悉企业所得税税务规划 

    七、财富传承规划

    （一）财富传承规划概述

    1、熟悉财富传承规划基本要素

    2、了解财富传承规划的需求及发展现状 

    3、了解财富传承规划功能 

    4、了解财富传承规划的主要内容

    （二）遗产继承

    1、熟悉遗产的特征和分配原则

    2、熟悉遗产的处理方式 

    3、熟悉遗产和财产的关系和区别

    4、熟悉法定继承的特征及实施规则

    5、熟悉遗嘱继承的特征及实施规则