C．5.6%
D．以上都不可能
75．理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所产生的收益和风险由()承担。
A．客户
B．银行
C．银行与客户协商
D．银行与客户共同
76．商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，中国银监会可以采取的处置方式是()。
A．接管
B．重组
C．撤销
D．宣告破产
77．贴现发行的零息债券一般()债券的丽值。
A．低于
B．高于
C．等于
D．无法比较
78．中国银监会有权对金融机构以及其他单位和个人的()行为进行监测监督。
A．有关存款准备金管理规定的行为
B．有关银行间同业拆借市场管理规定的行为
C．有关反洗钱规定的行为
D．有关金融机构设立分支机构的行为
79．金融市场的()是指金融市场具有资金蓄水池的作用。
A．集聚功能
B．融通资金功能
C．调节功能
D．配置功能
80．商业银行内部监督部门应向()提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。
A．董事会和高级管理层
B．中国银监会
C．中国人民银行
D．中国银行业协会
81．我国市场的证券投资基金均为()。
A．公司型基金
B．契约型基金
C．开放式基金
D．凭证式国债
82．相信市场有效的投资人通常会采取()。
A．主动投资策略
B．被动投资策略
C．积极投资策略
D．技术分析投资策略
83．2007年，上证综合指数升到5000点时，大批投资者还是蜂拥进入股市。2008年，上证综合指数跌破2000点时，中小投资者纷纷恐慌性的将所持有的股票抛出。这些行为,反映了投资者的()。
A．风险偏好
B．风险认知度
C．风险承受能力
D．风险承受态度
84．下列金融机构不属于中国银监会统一监督管理的是()。
A．城市商业银行
B．证券投资基金公司
C．信托投资公司
D．金融资产管理公司
85．收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方
法，不包括()。
A．填写数据调查表
B．与客户交谈
C．向客户的亲朋好友打听
D．使用心理测试问卷
86．理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括()。
A．信用风险
B．操作风险
C．声誉风险
D．流动性风险
87．债券的利率风险通常包括再投资风险和()。
A．提前赎回风险
B．价格风险
C．信用风险
D．通货膨胀风险
88．下列商业银行推出的服务或产品中，风险全部由银行来承担的是()。
A．银行承兑汇票
B．储蓄业务
C．保证最低收益的理财计划
D．保本浮动收益的理财计划
89．某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是()．
A．了解客户是偏好风险还是厌恶风险
B．了解客户的家庭收入、支出和负债情况
C．向客户仔缅介绍银行的各种理财计划(产品)
D．牛市行情下，建议对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金
90．下列关于综合理财服务的说法，不正确的是()。
A．综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
B．在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
C．在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
D．在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划二、多项选择题。以下各小题所给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目的要求。请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分。(共40题，每题1分，共40分)
1．一个完整的退休规划包括()等内容。
A．工作生涯设计
B．退休后生活设计
C．自筹退休金部分的储蓄设计 |
